每月投資計劃
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基金每月投資計劃
基金選擇眾多     配合投資需要
可以自由選擇投資於「恆生精選基金系列」內任何基金1及個別經本行分銷之匯豐基金2及由著名基金公司管理之行業股票基金(天然資源、黃金及貴金屬)，令你的投資可分散於環球及╱或本地股票及股票債券混合基金1，詳情可參考附件一之基金一覽表：

「恆生精選基金系列」內之基金系列1

匯豐基金2
指數基金系列
中國內地 / 香港基金系列
基金中的基金系列
匯豐均衡管理基金
匯豐增長管理基金
匯豐穩健管理基金
匯豐環球投資基金內之附屬基金
匯豐投資信託基金內之附屬基金

著名基金公司管理之行業股票基金(天然資源、黃金及貴金屬)
美林新能源基金
美林世界能源基金
美林世界黃金基金
美林世界礦業基金
霸菱環球資源基金
景順能源基金
摩根富林明環球天然資源基金
供款金額特低     易於展開投資計畫
每月投資金額可低至HKD1,000，便可以展開你的投資計畫。
靈活付款方法
你可選擇以下2種靈活及方便的付款方法：
i) 恆生銀行或匯豐銀行之港元戶口*
ii) 多種恆生信用卡**。此付款方法可令閣下不須為每月付款費心而同時又可賺取Cash Dollars7。 (信用卡付款只適用於以每月投資計劃投資於認購收費類別(A類單位)的客戶。)
基金轉換3     靈活簡易
不設投資期限及贖回費用。你所持有之全部或部分基金單位，可隨時轉換至相同基金公司管理之其他每月投資計劃基金，而網上基金轉換手續費用只為0.5%4。
推廣折扣優惠5     減低投資成本
於優惠期內，指數基金及對相關指數進行槓桿式投資的基金，認購費均一律減至2%，其他開放式基金，認購費均一律減至3%。
靈活及方便服務平台
透過個人e-Banking，你可隨時隨地申請開立及修訂閣下之每月投資計劃。
計劃詳情

最低投資金額

每隻基金每月HKD1,000

可供選擇之基金6

「恆生精選基金系列」內任何基金1及個別經本行分銷之匯豐基金2及著名基金公司管理之行業股票基金(天然資源、黃金及貴金屬)

開立戶口方法

透過恆生個人e-Banking開立基金戶口

付款方法7
1. 恆生銀行或匯豐銀行之港元戶口*
2. 多種恆生銀行信用卡**(此付款方法只適用於以每月投資計劃投資於認購收費類別(A類單位)的客戶。)

供款日

每月15號 (由2007年9月開始)
(如該日本行不就每月供款提供結算服務，則順延至下一個有提供結算服務之日子)

調整/更改每月供款額或投資組合

於有關月份最後一個營業日或之前收到的指示，將於下月之供款日生效

基金贖回8

贖回基金單位之所得款項，將於有關基金單位被贖回之日後約10個工作天內進誌至客戶的戶口。實際處理時間需視乎個別基金的運作情況，一般不會超過一個曆月。

終止計劃

於有關月份最後一個營業日或之前收到的指示，將於下月之供款日生效

*如欲使用匯豐銀行港元戶口作付款戶口，客戶需親身前往恆生銀行任何一間分行辦理開立基金每月投資計劃手續。

**除專享卡、恆生人民幣信用卡、美元金Visa卡、恆生日航卡、alpha card消費卡及恆生公司卡/商務卡外，所有恆生信用卡均可用以支付每月投資金額。

收費表9

認購費優惠
由2006年10月1日起開立之任何每月投資計劃，其截至2007年12月31日之每月認購費將獲特別減免5：
指數基金及對相關指數進行槓桿式投資的基金：實收 2%；
其他開放式基金：實收 3%

基金轉換手續費4

經恆生個人e-Banking : 0.5%
經分行╱電話理財 : 1%

部分或全部基金單位贖回費用

不設費用

調整每月投資額或投資組合費用

不設費用

終止計劃

不設費用

如有任何查詢，可致電基金每月投資計劃專線 2822-0228 (先選擇語言後按 "6" 及 "2")
註︰
1. 所選擇之基金只限於A類基金單位，不包括「恆生精選基金系列」內之兩隻貨幣市場基金(恆生港元貨幣市場基金-A類及恆生美元貨幣市場基金-A類)。
2. 匯豐環球投資基金 – 新興動力、匯豐環球投資基金 – 環球新興市場股票動力、匯豐環球投資基金 – 英國動力、匯豐精英策略中國基金及匯豐環球策略對沖基金不接受以月供基金投資計劃方式認購。
3. 最低之可轉換基金單位數量等值為HKD20,000。
4. 轉換手續費乃是本行就客戶轉換同一基金系列內之基金所收取之費用，客戶毋需另外支付該基金所收取之轉換費(如有)。由「恆生精選基金系列」內之基金轉入該系列內之貨幣市場基金現豁免轉換手續費，直至另行通知為止。0.5%之轉換手續費只適用於經恆生個人e-Banking之基金轉換，此乃是本行現行之推廣優惠，如有更改，恕不另行通知 。如經分行 / 電話理財辦理之轉換手續費為1%。
5. 本行保留權利隨時更改或取消此優惠，毋須另行通知。此優惠完結後，所有基金每月投資計劃之認購費優惠將為有關基金原本之認購費減收1%。
6. 本行保留權利隨時更改可供選擇為每月投資計劃之基金，毋須另行通知。
7. 本行將於認購基金日按本行自行決定為有關外匯市場當時通行之兌換率將投資金額兌換成認購之基金報價貨幣。本行保留權利隨時更改可用以支付每月投資計劃款項之恆生信用卡，毋須另行通知。用以支賬之銀行戶口/恆生信用卡與有關基金戶口之戶口持有人名稱必須完全相同；惟若有關基金戶口為聯名戶口，可以其中一位聯名戶口持有人獨自一人名下之銀行戶口或恆生信用卡支賬。如選用之恆生信用卡為附屬卡，從支付每月投資額賺取之Cash Dollars將存入主卡戶口內。若被用作支賬之恆生信用卡被取消或終止，客戶須更改付款方法。(無論因任何理由)若本行連續兩個月未能從客戶之指定恆生信用卡/銀行戶口支取所需之每月投資額，有關基金每月投資計劃將會自動被終止。
8. 如客戶於提交贖回申請時已向本行提供指定交收戶口，有關款項將進誌至客戶的指定戶口。否則，本行將會將該基金之贖回所得: (1)﹝如基金戶口為綜合戶口之附屬基金戶口﹞進誌至客戶於本行開設的綜合戶口下與該基金報價貨幣相同貨幣之附屬戶口或(2) ﹝如基金戶口為非綜合戶口之附屬基金戶口﹞在按本行當時開出之兌換率將該等贖回所得兌換成港元後，再進誌至客戶於本行開設的任何一個港元戶口。
9. 有關個別基金之管理年費介乎0.5% - 1.75%，其他費用及開支詳情，請參閱有關基金之銷售文件。

附件一
基金名稱 基金編號 相對風險程度1 投資市場組別 基金類別 報價
貨幣
指數基金系列
恆生太平洋指數基金-A類 (每月投資計劃) 42360 4 亞洲區不包括日本股票 股票基金 美元
恆生中國H股指數基金-累積收益單位(A類) (每月投資計劃) 43316 5 中國股票 股票基金 港元
恆生中國指數基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 43315 5 中國股票 股票基金 港元
恆生歐洲大陸指數基金-A類 (每月投資計劃) 42357 4 歐洲不包括英國股票 股票基金 美元
恆生香港中型股指數基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 43314 4 香港股票 股票基金 港元
恆生指數基金-A類 (每月投資計劃) 42281 4 香港股票 股票基金 港元
恆生日本指數基金-A類 (每月投資計劃) 42359 5 日本大型股票 股票基金 美元
恆生英國指數基金-A類 (每月投資計劃) 42356 4 英國大型價值型股票 股票基金 美元
恆生美國指數基金-A類 (每月投資計劃) 42355 4 美國大型均衡型股票 股票基金 美元
股票債券混合基金系列
恆生環球均衡增長基金-A類 (每月投資計劃) 42279 3 美元積極型股債混合 股票債券
混合基金		 美元
恆生環球平穩增長基金-A類 (每月投資計劃) 42278 3 美元平衡型股債混合 股票債券
混合基金		 美元
匯豐均衡管理基金 (A類) (每月投資計劃) 43811 3 美元積極型股債混合 股票債券
混合基金		 港元
匯豐穩健管理基金 (A類) (每月投資計劃) 43813 3 美元平衡型股債混合 股票債券
混合基金		 港元
股票基金系列
環球股票
恆生環球高增長基金-A類 (每月投資計劃) 42280 4 環球大型均衡型股票 股票基金 美元
匯豐精英投資系列 - 匯豐環球趨勢基金 (A類)(每月投資計劃) 43870 4 環球大型均衡型股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 環球股票 (AD類) (每月投資計劃) 43791 4 環球大型均衡型股票 股票基金 美元
匯豐增長管理基金 (A類) (每月投資計劃) 43809 4 環球大型均衡型股票 股票基金 港元
亞洲太平洋股票 ─ 地區
恆生太平洋指數基金-A類 (每月投資計劃) 42360 4 亞太區不包括日本股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 亞洲股票(日本除外) AD類 (每月投資計劃) 43807 4 亞太區不包括日本股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 亞洲小型公司股票(日本除外)AD類 (每月投資計劃) 43806 4 亞洲區不包括日本股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 亞洲動力 (AD類) (每月投資計劃) 43797 4 亞洲區不包括日本股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 亞太收益增長股票 (AD類) (每月投資計劃) 43798 4 亞洲區不包括日本股票 股票基金 美元
亞洲太平洋股票 ─ 單一國家
匯豐環球投資基金 - 泰國股票 (AD類) (每月投資計劃) 43784 5 新興亞洲單一國家股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 印度股票 (AD類) (每月投資計劃) 43783 5 印度股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 韓國股票 (AD類) (每月投資計劃) 43800 5 韓國股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 新加坡股票 (PD類) (每月投資計劃) 43785 4 新加坡股票 股票基金 美元
歐洲股票 ─ 地區
恆生歐洲大陸指數基金-A類 (每月投資計劃) 42357 4 歐洲不包括英國大型股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 歐元區股票 (AD類) (每月投資計劃) 43786 4 歐元區大型股票 股票基金 歐羅
匯豐環球投資基金 – 歐元區小型公司股票(AD類) (每月投資計劃) 44000 5 歐元區小型股票 股票基金 歐羅
匯豐環球投資基金 - 歐洲股票(英國除外) AD類 (每月投資計劃) 43789 4 歐洲不包括英國大型股票 股票基金 歐羅
匯豐環球投資基金 - 泛歐股票 (PD類) (每月投資計劃) 43793 4 歐洲大型均衡型股票 股票基金 歐羅
匯豐環球投資基金 - 泛歐收益增長股票基金 (AD類) (每月投資計劃) 43787 4 歐洲大型價值型股票 股票基金 歐羅
歐洲股票 ─ 單一國家
恆生英國指數基金-A類 (每月投資計劃) 42356 4 英國大型價值型股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 英國股票 (AD類) (每月投資計劃) 43794 4 英國大型均衡型股票 股票基金 英鎊
美國股票
恆生美國指數基金-A類 (每月投資計劃) 42355 4 美國大型均衡型股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 美國股票 (PD類) (每月投資計劃) 43799 4 美國大型均衡型股票 股票基金 美元
大中華股票
恆生中國B股精選基金-A1類 (每月投資計劃) 43986 5 中國股票 股票基金 港元
恆生中國股票基金-A類 (每月投資計劃) 43674 5 中國股票 股票基金 港元
恆生中國H股指數基金-累積收益單位(A類) (每月投資計劃) 43316 5 中國股票 股票基金 港元
恆生中國H股指數150策略基金-A類 (每月投資計劃) 43317 5 中國股票 股票基金 港元
恆生中國指數基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 43315 5 中國股票 股票基金 港元
匯豐環球投資基金 - 中國股票 (AD類) (每月投資計劃) 43814 5 中國股票 股票基金 美元
恆生香港中型股指數基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 43314 4 香港股票 股票基金 港元
恆生指數基金-A類 (每月投資計劃) 42281 4 香港股票 股票基金 港元
恆生指數150策略基金-A類 (每月投資計劃) 42591 4 香港股票 股票基金 港元
匯豐環球投資基金 - 香港股票 (PD類) (每月投資計劃) 43810 4 香港股票 股票基金 美元
日本股票
恆生日本指數基金-A類 (每月投資計劃) 42359 5 日本大型股票 股票基金 美元
匯豐環球投資基金 - 日本股票 (PD類) (每月投資計劃) 43788 5 日本大型股票 股票基金 美元
行業股票
恆生消費行業動力基金-A1類 (每月投資計劃) 43937 4 消費品及服務股票 股票基金 港元
恆生金融行業動力基金-A類 (每月投資計劃) 43683 4 金融服務股票 股票基金 港元
恆生地產行業動力基金-累積收益單位(每月投資計劃)-A類 43403 5 亞洲房地產股票(間接) 股票基金 港元
恆生環球科技基金-A類 (每月投資計劃) 42363 5 科技股票 股票基金 美元
其他行業股票 (天然資源、黃金及貴金屬)
美林世界黃金基金 (美元) (每月投資計劃) 43861 5 貴金屬股票 股票基金 美元
美林世界礦業基金 (美元) (每月投資計劃) 43862 5 工業物料股票 股票基金 美元
霸菱環球資源基金 (每月投資計劃) 43856 5 能源股票 股票基金 美元
景順能源基金 (每月投資計劃) 43858 5 能源股票 股票基金 美元
摩根富林明環球天然資源基金 (每月投資計劃) 43857 5 工業物料股票 股票基金 歐羅
美林新能源基金 (美元) (每月投資計劃) 43859 5 工業物料股票 股票基金 美元
美林世界能源基金 (美元) (每月投資計劃) 43860 5 能源股票 股票基金 美元
其他新興市場股票
匯豐環球投資基金 - 環球新興市場股票 (AD類) (每月投資計劃) 43792 5 新興市場股票 股票基金 美元
債券基金系列
環球債券
恆生環球債券基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 42299 3 美元環球債券 債券基金 美元
匯豐環球投資基金─環球精選債券(AD類)(每月投資計劃) 43971 3 美元環球債券 債券基金 美元
匯豐環球投資基金─美元精選債券(PD類)(每月投資計劃) 43973 2 美元多元化債券 債券基金 美元
亞洲債券
匯豐亞洲債券基金 (A類) (每月投資計劃) 43805 3 亞洲債券 債券基金 美元
恆生香港債券基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 43318 3 亞洲債券 債券基金 港元
高收益債券
恆生環球高收益債券基金-累積收益單位-A類 (每月投資計劃) 42772 3 美元高收益債券 債券基金 美元
新興市場債券
匯豐環球投資基金 - 環球新興市場債券 (AD類) (每月投資計劃) 43795 3 新興市場債券 債券基金 美元
1恆生銀行界定某一隻基金的風險程度 ( 1 = 低風險、2 = 低至中度風險、3 = 中度風險、4 = 中度至高風險、5 = 高風險 )，乃是按其評估該基金所屬之投資市場組別之風險程度而作的。
因應不同之分類，同一基金或會出現於不同系列內
投資新興市場股票基金附帶風險，基金過往表現並不代表將來的表現。新興市場並不經常受到監管，因而可能遠較已發展市場波動。基金的投資不及大部分其他基金多元化，因此，波幅可能較大。匯率的波動亦可能影響投資價值。有關個別基金表現及其他詳情，請參考有關基金資料單張。
「恆生中國H股指數150策略基金」及「恆生指數150策略基金」並非指數追蹤基金，因此不會尋求緊貼有關指數的走勢。鑑於市場每日波動及可能有現金流入或流出，預計該等基金的表現或會偏離有關指數單日變動的1.5倍。投資於「恆生中國H股指數150策略基金」及「恆生指數150策略基金」涉及重大風險，當有關指數下跌時，投資者需同時承受有關指數單日跌幅的1.5倍所致之較大損失。投資者或會損失大部分或所有投資。在作出投資於該等基金的決定前，投資者應詳細閱讀有關基金之條款單張內所列明的各項風險因素，並考慮能否承受投資於該等基金的風險。「恆生金融行業動力基金」主要投資於從事金融服務行業（如銀行、保險及金融服務）的公司之證券，相對於投資較多元化之基金，該基金可能面對較大的偏向性風險，尤其較容易受金融服務行業一般面對的價格波動及其他特別因素等風險之影響。請參閱該基金條款單張之「風險因素」一節內「與投資於集中在金融服務業的公司有關的風險」所述的詳情。「恆生地產行業動力基金」乃是高度專門的。投資者須注意基金將很可能相對一般作廣泛投資之基金（例如環球或地區股票基金或多行業基金）而較為反覆。投資者亦應考慮與投資於集中在房地產及建築業務的公司有關的風險，包括其於基金之投資將會較容易受房地產價格之波動及房地產及建築業有關之風險影響。投資者應注意「恆生地產行業動力基金」是根據單位信託及互惠基金守則，而非根據房地產投資信託守則獲得證監會認可（證監會給予認可不代表其對投資於基金作出推薦）。「恆生地產行業動力基金」之前名為「恆生香港地產股票基金」，於2007年3月26日改名為「恆生地產行業動力基金」 ，以反映其投資目標及政策之變更。有關上述基金之表現及其他詳情，請參閱有關基金之資料單張及條款單張。
由於「恆生消費行業動力基金」主要投資於從事消費行業（如製造、銷售消費品及服務）的公司之證券，相對投資於一般作廣泛投資之基金，該基金之投資將可能較容易受消費行業公司股票價格之波動及其他特別影響消費行業之因素影響。請參閱基金條款單張之「風險因素」一節內「與投資於集中在消費行業的公司有關的風險」所述的詳情。
「恆生中國B股精選基金」乃是高度專門的，並較易受從事中國相關業務公司遇到的逆境所產生之價格波動影響。再者，投資於新興市場如中國會涉及特殊的考慮因素及風險，有關詳情請參閱基金條款單張之「風險因素」一節內「與投資於中國有關的一般性風險」及「中國稅項」所述的詳情。
「匯豐環球趨勢基金」是一項基金中的基金。投資者須直接及間接地承擔本基金及旗下之基金的費用及支出。有關「風險因素」及基金詳情，請參閱基金說明書。
「匯豐環球投資基金 – 歐元區小型公司股票基金」由於投資於金融衍生工具，基金價格可能更為波動，及可能承受相比傳統證券更大程度的風險。
摩根富林明基金為摩根富林明基金的JF股份類別。
為達成投資目標，霸菱環球資源基金可運用如認股權證及期貨等基金衍生工具。基金之資產淨值可能因在財資策略中包括這些投資工具及技巧而出現大幅波動，而且所涉及的風險程度可能比傳統證券更高。投資基金應被視為長線性質的投資，而且只適合了解所涉及之風險的投資者。基金投資不應成為構成投資組合最大的一部分。

投資者須注意投資是有風險的，過往之業績未必可作為日後表現的指引。投資者作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關基金之銷售文件。

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